جدول تدفق نقدي شهري بصيغة إكسل — اعرف متى تضيق سيولتك، قبل أن تضيق.
كثير من المشاريع تُغلق وهي رابحة. السبب ليس الخسارة، بل نفاد السيولة: بضاعة اشتريتها لم تُبع بعد، ومبيعات آجلة لم تُحصَّل، وأقساط تخرج كاملة من حسابك. الربح رقم محاسبي — أما السيولة فهي المال الموجود فعلاً اليوم.
ماذا يحسب لك؟
• رصيدك النقدي المتوقع في نهاية كل شهر من الأشهر الاثني عشر، ويُرحَّل تلقائياً للشهر التالي.
• خمسة بنود مقبوضات: مبيعات نقدية، تحصيل آجل، تمويل، رأس مال مضاف، أخرى.
• تسعة بنود مدفوعات: مشتريات بضاعة، رواتب، إيجار، مرافق، تسويق، نقل، أقساط قروض، ضريبة مسددة، أخرى.
• صافي التدفق النقدي لكل شهر.
• حد أدنى آمن للسيولة تحدده أنت، وتُقاس عليه حالة كل شهر.
• تنبيه ملوّن: آمن / منخفض / عجز — تراه بلمحة.
• أدنى رصيد خلال السنة، والشهر الأخطر، وعدد أشهر العجز.
• لوحة سيولة بمؤشرات سنوية ورسمين بيانيين: مسار الرصيد وصافي التدفق الشهري.
لمن؟ أصحاب المتاجر والمشاريع الصغيرة، والمتاجر الإلكترونية، ومن يخطط لقرض أو توسّع ويريد أن يعرف أثره على سيولته قبل أن يلتزم.
✔ ١٢ شهراً في صفحة واحدة • ✔ حسابات تلقائية مختبرة
✔ تنبيهات تسبق المشكلة • ✔ تحميل فوري وقابل للتعديل
